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| 運営会社 株式会社チェンジ | 運営会社 株式会社メンターキャピタル | 運営会社
株式会社ビート レーディング |
| 特徴
小口特化型 土日祝でも 最短当日振込可能 |
特徴
入金まで最短即日 最低手数料2%～ |
特徴
金額制限なし 累計額1300億円以上 |
| 入金スピード ◎最短60分 | 入金スピード 〇最短即日 | 入金スピード ◎最短2時間 |
| 手数料 〇5.0%～ | 手数料 ◎2.0%～ | 手数料 ◎2.0%～ |
| 利用可能金額 ◎最大50万円 | 利用可能金額 ◎30万円～1億円 | 利用可能金額 〇下限なし～上限なし※実績：1万円～7億円 |
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ファクタリングを初めて利用する方へ
ファクタリングを初めて利用する方であれば、
「ファクタリングが気になってるけど、悪徳業者もいるって聞くから不安…。」
「審査が通りやすいファクタリング会社は存在する？」
といった不安や悩みはどうしてもつきものです。
ファクタリング会社には一部悪徳業者も混じっていることは事実ですが、優良会社を正しく見極める力があれば、安全にファクタリングを利用することは可能です。
今回の記事ではファクタリング会社選びにおける失敗しないポイントや、審査の通りやすいおすすめのファクタリング会社をご紹介します。
他にもよく寄せられる質問もご紹介しているため、ファクタリングにおける失敗や後悔を避けられるようになるのでぜひ参考にしてください。
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| 運営会社 株式会社チェンジ | 運営会社 株式会社メンターキャピタル | 運営会社
株式会社ビート レーディング |
| 特徴
小口特化型 土日祝でも 最短当日振込可能 |
特徴
入金まで最短即日 最低手数料2%～ |
特徴
金額制限なし 累計額1300億円以上 |
| 入金スピード ◎最短60分 | 入金スピード 〇最短即日 | 入金スピード ◎最短2時間 |
| 手数料 〇5.0%～ | 手数料 ◎2.0%～ | 手数料 ◎2.0%～ |
| 利用可能金額 ◎最大50万円 | 利用可能金額 ◎30万円～1億円 | 利用可能金額 〇下限なし～上限なし※実績：1万円～7億円 |
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ファクタリング会社の
失敗しないための3つのポイント
ファクタリング会社選びで失敗を避けるためのポイントは、主に以下の3つです。
- 1. 資金調達までのスピード感に着目する
- 2. 実績の豊富なファクタリング会社を選ぶ
- 3. 必要書類が少なくオンライン対応可能な会社を選ぶ
それぞれ解説します。
① 資金調達までのスピード感に着目する
入金までに要する時間はファクタリング会社毎に異なり、最短数時間から長い場合は3日ほどかかることもあります。
「急ぎでまとまった資金を用意したい」方は、入金スピードの早い会社を選びましょう。
スピード感を売りにする会社の多くは「完全オンライン完結型」を導入しており、必要書類提出もオンラインで済ませられるためおすすめです。
② 実績の豊富な
ファクタリング会社を選ぶ
「実績」とは、主に以下が挙げられます。
- ・累計買取実績
- ・取引者数
規模と知名度が大きく、実績や注釈もわかりやすく公開されている企業は、信頼できる可能性が高いです。
③ 必要書類が少なく
オンライン対応可能な会社を選ぶ
必要書類が多い会社の場合、書類の準備に時間を要しますので、資金調達スピードが落ちてしまいます。
ファクタリングにスピード感と使い勝手を求めるなら、
- ・必要書類が少ないこと
- ・オンライン完結型であること
の2点は必須といえるでしょう。
2024年最新の
おすすめファクタリング会社TOP3
「2024年最新のおすすめファクタリング会社」を3つ挙げると、以下のようになります。
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| 運営会社 株式会社チェンジ | 運営会社 株式会社メンターキャピタル | 運営会社
株式会社ビート レーディング |
| 特徴
小口特化型 土日祝でも 最短当日振込可能 |
特徴
入金まで最短即日 最低手数料2%～ |
特徴
金額制限なし 累計額1300億円以上 |
| 入金スピード ◎最短60分 | 入金スピード 〇最短即日 | 入金スピード ◎最短2時間 |
| 手数料 〇5.0%～ | 手数料 ◎2.0%～ | 手数料 ◎2.0%～ |
| 利用可能金額 ◎最大50万円 | 利用可能金額 ◎30万円～1億円 | 利用可能金額 〇下限なし～上限なし※実績：1万円～7億円 |
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おすすめのファクタリング会社を
徹底解説
みんなのファクタリング
みんなのファクタリングの
サービス内容
- 総合評価
- ★★★★☆（4.2）
- 入金スピード
- 最短60分
- 買取可能額 ※初回
- 1万円〜50万円
- 契約方法
- オンライン完結
みんなのファクタリングは、独自AI審査を採用している点や、すべての手続きをオンラインで済ませられる点から、スムーズなサービス利用が強みのファクタリング会社です。
みんなのファクタリングのポイント
- 少額1万円～の小口特化型
- 最短60分で入金
- 必要書類は請求書、通帳、身分証の3点のみ
- 土日祝でも最短当日振込可能
- 他社NG、赤字、税金滞納でもOK
買取申請から入金まで最短60分で完了し、買い取ってもらえる債権額が比較的少額であることから、個人事業主やフリーランスの方に多く利用されています。
みんなのファクタリングは2者間ファクタリングに特化しています。2者間ファクタリングとは、資金を調達したいサービス利用者と、ファクタリング会社の間でのみ契約が成立するファクタリングのことです。売掛先にファクタリングの利用が伝わることがないため、資金繰りの悪さを疑われる心配もありません。
利用者の声
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職業：運送業経営
満足度 ★★★★★こちらの会社は毎日営業しているため、仕事が休みの日に審査を依頼したりすることができます。仕事中は仕事に集中できるため、仕事がスムーズにできて時間も少しずつ作れているため、これから受注を増やそうと考えています。
-
職業：建設業経営
満足度 ★★★★★以前の会社では、現地確認などの出張費や契約に際しての事務手数料が発生し、実際には思ってたよりも費用がかかった印象でした。こちらの会社の手数料は、売却するときのサービス手数料のみのため分かりやすく、審査結果後も契約するかどうか自分で選べたので安心でした。
まずは無料見積もりから
Mentor Capital
Mentor Capitalのサービス内容
- 総合評価
- ★★★★☆（4.1）
- 入金スピード
- 最短即日
- 買取可能額
- 30万円～1億円
- 契約方法
- オンライン・対面
メンターキャピタル（Mentor Capital）は、東京都内で年間200件以上の取引実績があるファクタリング会社です。買取手数料は2%から、買取可能額は下限30万円からで、上限は最大1億円に設定されています。
Mentor Capitalのポイント
- 審査通過率は高い
- 30万円〜1億円までの買取
- 最低手数料2%～と良心的
- たったの60秒で無料査定ができる
ファクタリングの取引形態は2社間と3社間のいずれも取り扱っており、利用者の希望に合わせて選択が可能です。ファクタリングの取引形態に関わらず、手数料は2%〜となるため、最大限コストを抑えて売掛金の買取を依頼できます。
また、メンターキャピタルの審査時間・入金時間は非常に早く、ファクタリング即日にも対応しています。審査に必要な書類も、本査定申込書と売掛先からの入金が確認できる通帳のコピー2つだけで利用が可能です。
利用者の声
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職業：卸売業
満足度 ★★★★★問い合わせをした当日にはお会いし、翌日には資金調達をしていただけたことで、辛うじて不渡りを回避することができました。 また長期の融資交渉についても、こちらの会社に同行してもらうことで900万円の長期融資を受けることができました。
-
職業：建設業
満足度 ★★★★★初めての利用にも関わらず、3,000万円の売掛を買い取りしていただけました。それ以来、資金繰りのアドバイスを頂いたり、入札時の資金調達などでも動いていただいたりと、現在も良くしていただいています。
まずは無料見積もりから
ビートレーディング
ビートレーディングのサービス内容
- 総合評価
- ★★★★☆（4.0）
- 入金スピード
- 最短2時間
- 買取可能額
- 下限 / 上限無し
- 契約方法
- オンライン完結
資金調達取引実績58,000社、累計買取額1,300億円（2024年3月時点）の実績を誇る大手ファクタリング会社です。
ビートレーディングのポイント
- 請求書と通帳のコピーの2点で申込可能
- 最短30分以内に買取り金額を提示
- 申込みから入金まで最短2時間
- 買取金額の下限・上限なし
審査に必要な書類はたった2点のみで、利用者と運営側の手続きや工数を簡略化することで、現金化まで最短2時間というスピード感を実現しています。
契約もクラウドサインを導入しており、PC・スマホなどデバイスを問わず完全オンライン形式を実現。必要書類の少なさや審査の柔軟性、入金のスピード感や手数料の安さ、また実績の豊富さなどあらゆる面において使い勝手に優れたもっともおすすめのファクタリング会社です。
利用者の声
-
職業：建設業
満足度 ★★★★★大型案件の受注により材料費を前払いする必要がありました。銀行からの融資では間に合わないため、急いで問い合わせしました。初めての利用で不安だったのですが、担当の方に親切に対応していただきました。
-
職業：製造業
満足度 ★★★★★新規事業に伴い新しい機材の導入が必要になり久しぶりに相談をしました。以前の担当者が覚えていてくれて審査までスムーズに進み、審査後その日のうちに資金を振り込んでもらうことができました！
まずは無料見積もりから
まとめ
審査の通りやすさを含めた、総合的におすすめのファクタリング会社のランキングは以下のようになります。
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|---|---|---|
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| 運営会社 株式会社チェンジ | 運営会社 株式会社メンターキャピタル | 運営会社
株式会社ビート レーディング |
| 特徴
小口特化型 土日祝でも 最短当日振込可能 |
特徴
入金まで最短即日 最低手数料2%～ |
特徴
金額制限なし 累計額1300億円以上 |
| 入金スピード ◎最短60分 | 入金スピード 〇最短即日 | 入金スピード ◎最短2時間 |
| 手数料 〇5.0%～ | 手数料 ◎2.0%～ | 手数料 ◎2.0%～ |
| 利用可能金額 ◎最大50万円 | 利用可能金額 ◎30万円～1億円 | 利用可能金額 〇下限なし～上限なし※実績：1万円～7億円 |
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ファクタリング会社を選ぶ際は、主に「使い勝手」と「信頼性」を重視することが大切です。入金スピードが早く必要書類が少ないこと、またオンライン完結に対応している会社も、使い勝手がいいといえるでしょう。
加えて、ある程度の企業規模をもち、資金調達や取引企業数などの実績を明確に公開している会社であれば、大きな失敗は避けられます。正しい選び方と知識をもとに、正しく適度にファクタリングを活用しましょう。
Q&A
-ファクタリングでよくある質問-
Qファクタリング会社と融資はどう違う？
- A
ファクタリングと融資は、以下のように異なります。
| ファクタリング | 融資 | |
|---|---|---|
| 資金調達 可能額 |
基本的に 売掛債権額が上限 （会社によって異なる） |
会社の規模や 業績によって変動 （数百万～数十億円） |
| 資金調達 スピード |
早い （最短即日～1週間程度） |
遅い （1週間～3ヶ月以上） |
| 手数料 | 2社間：約10～ 20% 3社間：約1～5% |
信用格付の点数によって変動 |
| 審査対象 | 売掛先の信用度 | 利用者自身の 返済能力および 財務状況 |
Qファクタリングは他社利用中でも乗り換えは可能？
- A
可能です。一度契約したファクタリング会社をそのまま利用し続ける必要はなく、そのような法律もありません。
他社と比較して手数料が気になり始めたり、担当者の対応や入金のスピード感に不満を感じてきた場合、乗り換えるタイミングといっていいでしょう。
ただし、他社利用中で乗り換えが不可能なケースもあります。ファクタリング会社へ売掛金を譲渡して資金調達した後に、別のファクタリング会社へ同じ売掛金を譲渡するケースです。
二重譲渡と呼ばれ、違法行為になります。
おすすめファクタリング会社TOP3
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|---|---|---|
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| 運営会社 株式会社チェンジ | 運営会社 株式会社メンターキャピタル | 運営会社
株式会社ビート レーディング |
| 特徴
小口特化型 土日祝でも 最短当日振込可能 |
特徴
入金まで最短即日 最低手数料2%～ |
特徴
金額制限なし 累計額1300億円以上 |
| 入金スピード ◎最短60分 | 入金スピード 〇最短即日 | 入金スピード ◎最短2時間 |
| 手数料 〇5.0%～ | 手数料 ◎2.0%～ | 手数料 ◎2.0%～ |
| 利用可能金額 ◎最大50万円 | 利用可能金額 ◎30万円～1億円 | 利用可能金額 〇下限なし～上限なし※実績：1万円～7億円 |
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